الامتثال والرقابة التنظيمية
خاضعة لرقابة هيئة سوق المال في الإمارات.
تعمل سكاي بريدج للاستشارات المالية بموجب الترخيص رقم 20200000272 الصادر عن هيئة سوق المال، الفئة 5 (الترتيب والاستشارة). الترخيص هو أساس طريقة حفظ رأس مال العملاء وتقديم المشورة ورفع التقارير إلى الجهة التنظيمية. والتفاصيل أدناه توضح ما يعنيه ذلك عملياً.
بيانات الترخيص
- الجهة التنظيمية
- هيئة سوق المال (CMA) في الإمارات، وكانت تُعرف سابقاً باسم SCA
- رقم الترخيص
- 20200000272
- فئة الترخيص
- الفئة 5 · الترتيب والاستشارة
- الولاية القضائية
- الإمارات العربية المتحدة
- المكتب
- مكتب رقم 906، بناية بورسعيد الجديدة، ديرة، دبي، الإمارات العربية المتحدة
- سنة التأسيس
- 2018
- مرخّصة من هيئة سوق المال منذ
- 2025 (عند إعادة تشكيل الإطار التنظيمي)
ما تفرضه رقابة هيئة سوق المال علينا فعلاً.
الملاءمة قبل التوصية.
قبل اقتراح أي هيكل أو توزيع، يلزمنا توثيق من أنتم، وما تملكون، وما عليكم، وما تسعون إلى تحقيقه. تقييم الملاءمة هذا يصبح الملف الذي يمكن للجهة التنظيمية تدقيقه في أي وقت. وهو السبب الذي يمنعنا من البدء بالمنتج.
فصل أصول العملاء.
يُحفظ رأس مال العميل لدى أمين حفظ خاضع للرقابة، منفصلاً عن الميزانية الخاصة بسكاي بريدج. لا نخلط الأموال، ولا نحفظ الأصول بأنفسنا. وإذا أصاب الشركة أي طارئ، فأصول العملاء ليست جزءاً من تسوية الشركة.
إشراف مستقل.
تُدقَّق بياناتنا المالية سنوياً من AY. ويرفع قسم الامتثال لدينا تقاريره إلى الجهة التنظيمية وفق جدول محدد. وللشكاوى مسار تصعيد رسمي ينتهي عند هيئة سوق المال، لا عند مكتب الاستقبال. الاستقلالية ليست خياراً بموجب ترخيصنا.
الإفصاح وتعارض المصالح.
تُفصح الرسوم وتعارضات المصالح والأساس الذي نتقاضى عليه أتعابنا كتابةً في اتفاقية الاستشارة قبل توقيع أي التزام. وهياكل الأتعاب الهجينة (رسوم إدارة إضافة إلى رسوم أداء) موثّقة بحد العائد وسقفه. ولا شيء يُدمج بصمت داخل منتج.
استشارات مرخّصة في الإمارات مقابل استشارات خارجية.
مقارنة عملية لمن يتحقق ممّن يودع لديه رأس ماله. الأعمدة مبسّطة، لكن الإطار هو ما تنظر إليه الجهات التنظيمية والعملاء الجادون فعلاً.
| ما نقوم به | سكاي بريدج (مرخّصة في الإمارات) | الاستشارات الخارجية |
|---|---|---|
| الرقابة التنظيمية | نعم · هيئة سوق المال في الإمارات (CMA) | غالباً لا توجد، أو ضعيفة ومحدودة النطاق |
| التزام الملاءمة | نعم · موثّق قبل أي توصية | لا يوجد التزام رسمي في كثير من الأطر الخارجية |
| التدقيق الخارجي السنوي | نعم · AY محلياً | إقرار ذاتي، إن وُجد |
| فصل أصول العملاء | نعم · محفوظة لدى أمين حفظ خاضع للرقابة | غالباً مخلوطة أو محفوظة ذاتياً |
| إطار حماية المستثمر | حماية للمقيمين في الإمارات عبر هيئة سوق المال | محدودة، أو مختارة بحسب الولاية القضائية الأنسب للشركة |
| الإفصاح عن الرسوم وتعارض المصالح | كتابةً، قبل أي التزام | كثيراً ما تُدمج داخل المنتج |
| الشفافية الضريبية والإبلاغ | متوافقة مع المعيار المشترك للإبلاغ (CRS)، بمواقف واضحة | غالباً غامضة، وبعض الهياكل مصممة لتكون كذلك |
| سبل الانتصاف عند وقوع خطأ | مسار شكاوى رسمي وتصعيد إلى الجهة التنظيمية | مطالبات عابرة للحدود، غالباً غير عملية |
"الخارجية" هنا تصف شركات استشارات تعمل خارج إطار تنظيمي فعّال. وكثير من الشركات المحترمة تحمل تراخيص خارجية (DFSA، ADGM، FCA، MAS). والعمود ليس تعليقاً على تلك الأطر، بل على الاستشارات غير المنظمة أو ضعيفة التنظيم.
كيف تُشكّل الرقابة ممارستنا.
تحكم رقابة هيئة سوق المال كل خطوة، من استقبال العميل إلى التوصية الاستثمارية إلى التقارير المستمرة.
ما تعنيه رقابة هيئة سوق المال
- جميع الأنشطة الاستشارية تجري تحت رقابة تنظيمية
- أصول العملاء مفصولة ومحفوظة لدى أمناء حفظ خاضعين للرقابة
- إجراءات إلزامية لمكافحة غسل الأموال (AML) والتعرّف على العميل (KYC) في كل تكليف
- تقارير تنظيمية دورية ومراجعات امتثال منتظمة
- معايير ائتمانية تحكم كل توصية استشارية
- إفصاح شفاف عن الرسوم في كل تكليف
حماية العملاء
- تقييم ملاءمة موثّق قبل أي توصية
- اتفاقية استشارة خطية بشروط والتزامات واضحة
- إشراف امتثال مستقل على جميع الأنشطة الاستشارية
- إجراءات شكاوى رسمية مع مسار تصعيد إلى الجهة التنظيمية
- معالجة البيانات وفق قانون حماية البيانات الشخصية الإماراتي (PDPL) ومعايير السرية لدى هيئة سوق المال
المعايير التشغيلية
- تدقيق خارجي سنوي للبيانات المالية (AY)
- تقارير ربع سنوية عن كفاية رأس المال التنظيمي
- تدريب مستمر للموظفين وتقييمات كفاءة
- تخطيط لاستمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث
- إجراءات لتحديد تعارض المصالح وإدارته
من نعمل معهم، بالأسماء، ومع توصيف العلاقة.
| الوظيفة | الطرف المقابل | العلاقة |
|---|---|---|
| الجهة التنظيمية | هيئة سوق المال في الإمارات (CMA) · ترخيص رقم 20200000272 | مباشرة (جهة تنظيمية) |
| المدقق الخارجي (محلي) | AY | مباشرة (متعاقد معه) |
| المدقق الخارجي (دولي) | McMillan Woods | مباشرة (متعاقد معه) |
| أمين الحفظ / الوسيط | Interactive Brokers · Traders' Hub Limited | طرف مقابل مباشر (الحفظ والتنفيذ) |
| شركاء التوزيع والمنتجات | Franklin Templeton · BHM Capital · Morgan Creek Capital Management · ADS Investment Solutions · Noor Capital · Emirates Islamic | شريك توزيع (باتفاقية خطية) |
| صلات الشبكة والوصول | Mubadala · Abu Dhabi Investment Office · ADX · DFM | صلة أو وصول (يُتاح الوصول إليها عبر شبكتنا أو عبر شركاء شركائنا، وليست علاقة تعاقدية مباشرة في كل حالة) |
التصنيفات أعلاه هي طريقة سكاي بريدج في تصنيف كل طرف مقابل داخلياً. وعرض اسم لا يعني تأييد تلك المؤسسة لسكاي بريدج. ولأي بند في الصف الأخير، اطلبوا من قسم الامتثال مسار الوصول المحدد، وسنوثّقه كتابةً قبل أن تتصرفوا بناءً عليه.
يمكنكم التحقق من ترخيصنا مباشرة لدى هيئة سوق المال في الإمارات ضمن السجل العام، تحت الرقم 20200000272.
أسئلة الامتثال، بإجابات مباشرة.
أسئلة عن وضعنا التنظيمي؟
قسم الامتثال لدينا مستعد لمناقشة الترخيص والتدقيق وترتيب الحفظ وأي حماية للعملاء بالتفصيل قبل أن تبدأوا التعامل.
مرخّصة من هيئة سوق المال · ترخيص رقم 20200000272 · دبي، الإمارات · سجل تشغيلي مدقّق من AY